Steuererklärung mit Kind: Tipps, was Sie steuerlich geltend machen können

von Ralf-Ingo S. - letzte Aktualisierung:
Kind-Steuererklärung-Ratgeber
Welche Möglichkeiten hab ich bei der Steuererklärung mit Kind?

Sie können wahlweise Kindergeld erhalten oder aber den Kinderfreibetrag geltend machen.

Welche steuerlichen Vorteile ergeben sich noch nach der Volljährigkeit des Kindes?

Unterstützen Sie Ihr Kind nach Auslauf des Kindergelds, können Sie diese Ausgaben steuerlich absetzen.

Lassen sich Kosten zur Kinderbetreuung absetzen?

Kosten für die Kinderbetreuung können Sie bis zu einer Höchstsumme von 4.000 Euro im Jahr in Ihrer Steuererklärung angeben.

Die Steuererklärung steht mal wieder an. Für viele ist dies keine schöne Vorstellung, jedoch lässt sich an der einen oder anderen Stelle leicht etwas Geld sparen.

Wie wird das Kind in der Steuererklärung berücksichtigt? Welche Freibeträge gibt es und wie viel Kindergeld steht Ihnen zu?

Sie erfahren in unserem Ratgeber, welche Ausgaben Sie in Bezug auf Ihr Kind absetzen können und bis zu welchem Alter Sie von Erleichterungen profitieren.

1. Kindergeld ist in der Regel die beste Option

Das Finanzamt bietet Ihnen die Möglichkeit zwischen dem Kindergeld sowie dem Kinderfreibetrag zu wählen. Sie müssen jedoch keine Sorge haben, sich falsch zu entscheiden. Falls in Ihrer Steuererklärung auffällt, dass der Kinderfreibetrag für Sie die bessere Option darstellt, wird das erhaltene Kindergeld automatisch angerechnet.

Die Höhe des Kindergelds stellt sich seit dem 01.01.2018 wie folgt dar:

Kinder Zahlbetrag pro Monat
für das erste und zweite Kind 204 Euro
für das dritte Kind 210 Euro
ab dem vierten für jedes weitere Kind 235 Euro

Um Kindergeld zu erhalten, müssen Sie einen Antrag bei der zuständigen Familienkasse stellen. Die Familienkassen sind überwiegend der Agentur für Arbeit angegliedert. Den Antrag auf Kindergeld können Sie online stellen.

Früher hatten Sie sehr lange Zeit, Kindergeld zu beantragen. Seit einer Gesetzesänderung erhalten Sie jedoch maximal für sechs Monate rückwirkend Kindergeld. Warten Sie daher nach der Geburt Ihres Kindes nicht zu lange damit, den Antrag zu stellen.

Tipp: Wenn Sie bereits sicher sind, dass sich die Höhe des Kinderfreibetrags von derzeit 3.714 Euro (im Jahr 2018) pro Elternteil günstiger auswirkt, können Sie vorab einen Antrag auf den Kinderfreibetrag bei Ihrem örtlich zuständigen Finanzamt stellen.
So wird dieser im Rahmen Ihrer monatlichen Lohnabrechnung bereits berücksichtigt und nicht erst im Nachhinein bei der Abgabe Ihrer Steuererklärung.

Im Schnitt lohnt sich der Kinderfreibetrag erst ab einem Nettoeinkommen von etwa 32.000 Euro bei Alleinerziehenden sowie 64.000 Euro bei verheirateten Paaren.

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2. Voraussetzungen um Kindergeld zu bekommen

Steuerausgleich Kind Steuererklärung

Kindergeld steht Ihnen unabhängig von Ihrem Einkommen zu.

Eltern erhalten für Ihre Kinder Kindergeld. Dies gilt jedoch nicht nur für die eigenen Kinder, sondern ebenfalls für Adoptiv– oder aber Pflegekinder, wenn die Pflege auf Dauer ausgerichtet ist. Der Anspruch besteht unabhängig davon, ob Sie alleinerziehend mit Kind sind oder aber als Paar in einem Haushalt zusammenleben.
Jedoch steht Ihnen gemeinsam nur einmal Kindergeld zu.

Den Entlastungsbetrag erhalten Sie während der gesamten Zeitspanne von der Geburt Ihres Kindes bis hin zur Volljährigkeit. Darüber hinaus profitieren Sie von der Steuererleichterung, sofern Ihr Kind

  • eine Ausbildung macht
  • studiert
  • oder weiter zur Schule geht

Die maximale Altersgrenze liegt bei 25 Jahren. Hat Ihr Kind bereits vorher eine abgeschlossene Berufsausbildung, endet der Anspruch. Lediglich in Ausnahmefällen erhalten Sie auch während einer Zweitausbildung weitere Unterstützung.

Tipp für Geringverdiener: Wenn Ihnen nur wenig Geld zur Verfügung steht, können Sie zusätzlich den Kinderzuschlag beantragen. Dies ist ebenfalls bei der Familienkasse möglich.
Im günstigsten Fall erhalten Sie so 170 Euro zusätzlich pro Monat und Kind.

3. Die Anlage Kind bringt zusätzliche Absetzungsmöglichkeiten

Pflegegeld

Mit Tipps zur Steuererklärung können Sie viel Geld sparen.

Um möglichst wenig Steuern zu zahlen, müssen Sie die Anlage Kind in Ihrer Steuererklärung ausfüllen. Für jedes Kind ist ein eigenes Dokument nötig. Neben dem Kinderfreibetrag bzw. dem Kindergeld können Sie die Kosten der Kinderbetreuung in Abzug bringen.

Dies gilt jedoch maximal bis zu zwei Dritteln der tatsächlich aufgewendeten Kosten bis zu einem maximalen Betrag von 4.000 Euro im Jahr pro Kind. Wichtig ist, dass Sie Belege für die Überweisungen nachweisen können.

Die Kosten für das tägliche Mittagessen sowie für Nachhilfe können Sie indes nicht geltend machen. Anders sieht es hingegen bei den Fahrtkosten aus. Fahren Sie Ihr Kind zur Betreuungseinrichtung, erfolgt keine Kostenerstattung. Haben Sie hingegen eine Vereinbarung mit Ihren Eltern zur unentgeltlichen Betreuung geschlossen, sind die Fahrtkosten Ihrer Eltern abzugsfähig.

Zusätzlich sind folgende Entlastungen vorgesehen:

  • Entlastungsbeitrag für Alleinerziehende: Dieser beträgt 1.908 Euro pro Jahr und erhöht sich für jedes weitere Kind um zusätzlich 240 Euro.
  • Kranken- und Pflegeversicherungsbeträge Ihres Kindes können Sie im Rahmen der Sonderausgaben geltend machen
  • Unterhalt für Ihr Kind (in der Ausbildung oder im Studium): Maximal 9.000 Euro können Sie absetzen, sofern Sie diese tatsächlich zahlen.

4. Tipps zur Steuererklärung

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